Xuất bản thông tin

Xuất bản thông tin

Xuất bản thông tin

null Lợi dụng việc tổ chức hụi (họ) để cho vay lãi nặng bị phạt tiền từ 10-20 triệu đồng

PHOBIENPHAPLUAT Tin tức

Lợi dụng việc tổ chức hụi (họ) để cho vay lãi nặng bị phạt tiền từ 10-20 triệu đồng

Ngày 31/12/2021, Chính phủ ban hành Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy, chữa cháy; cứu nạn, cứu hộ; phòng, chống bạo lực gia đình.

Ảnh minh hoạ

Theo Nghị định, vi phạm quy định về họ, hụi, biêu, phường (sau đây gọi chung là họ), phạt tiền từ 2 - 5 triệu đồng đối với một trong những hành vi: không thông báo đầy đủ về số lượng dây họ, phần họ, kỳ mở họ hoặc số lượng thành viên của từng dây họ mà mình đang làm chủ họ cho người muốn gia nhập dây họ; không lập biên bản thỏa thuận về dây họ hoặc lập biên bản nhưng không có các nội dung chủ yếu theo quy định của pháp luật; không lập sổ họ; không giao các phần họ cho thành viên lĩnh họ tại mỗi kỳ mở họ; không cho các thành viên xem, sao chụp sổ họ và cung cấp các thông tin liên quan đến dây họ khi có yêu cầu; không giao giấy biên nhận cho thành viên khi góp họ, lĩnh họ, nhận lãi, trả lãi hoặc thực hiện giao dịch khác có liên quan.

Phạt tiền từ 5 - 10 triệu đồng đối với một trong những hành vi: không thông báo bằng văn bản cho Ủy ban nhân dân cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức dây họ có giá trị các phần họ tại một kỳ mở họ từ 100 triệu đồng trở lên; không thông báo bằng văn bản cho Ủy ban nhân dân cấp xã nơi cư trú về việc tổ chức từ hai dây họ trở lên.

Phạt tiền từ 10 - 20 triệu đồng đối với một trong những hành vi: Lợi dụng việc tổ chức họ để cho vay lãi nặng mà lãi suất cho vay vượt quá tỷ lệ lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự; tổ chức họ để huy động vốn trái pháp luật.

Về biện pháp khắc phục hậu quả: buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định.

Nghị định có hiệu lực từ ngày 01/01/2022.

Điều 471 Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định về họ, hụi, biêu, phường như sau:

“Điều 471. Họ, hụi, biêu, phường

1. Họ, hụi, biêu, phường (sau đây gọi chung là họ) là hình thức giao dịch về tài sản theo tập quán trên cơ sở thỏa thuận của một nhóm người tập hợp nhau lại cùng định ra số người, thời gian, số tiền hoặc tài sản khác, thể thức góp, lĩnh họ và quyền, nghĩa vụ của các thành viên.

2. Việc tổ chức họ nhằm mục đích tương trợ trong nhân dân được thực hiện theo quy định của pháp luật.

3. Trường hợp việc tổ chức họ có lãi thì mức lãi suất phải tuân theo quy định của Bộ luật này.

4. Nghiêm cấm việc tổ chức họ dưới hình thức cho vay nặng lãi”

Nguồn: 144/2021/NĐ-CP

Minh Quân